Get Adobe Flash player

Пришло время подвести очередные итоги и скорректировать дальнейшее развитие до октября 2012 года, т.е. на последующие 4 месяца.

Финансовый отчет 2.0
Введена
новая версия финансового отчета, который имеет более широкий функционал по сравнению с более ранней версией. Сравните сами. В категории «Доходы» введены следующие подкатегории: операционные доходы (реально выплаченные проценты от вложений и комиссионные за обучение), инвестиционные доходы (увеличение капитала за счет индексации и капитализации задолженностей), возврат инвестиций (выплаченное основное тело вложений), привлеченный капитал. В категории «Расходы»: операционные расходы (личные расходы, проценты по вкладам и расходы, сопутствующие инвестиционной деятельности), инвестиционные вложения, обязательства (когда расходы закрываются не наличными деньгами, а идут на кредиторскую задолженность), погашение обязательств (погашение кредиторской задолженности). В категории «Активы» это кредитный портфель (долговые обязательства по займам, мировым соглашениям и решениям суда), дебиторская задолженность (то, что мне должны партнеры), ликвидные активы (активы, которые можно обналичить в течение 7 дней), консервативные активы (базисные активы и производные от базисных — недвижимость, драгоценные металлы, ценные бумаги, предметы коллекционирования), внутренние активы в группе компаний системы «Просто» (по сути это кредитные инструменты, но с хорошим рейтингом за счет того, что в моих руках находится финансовое управление группой этих компаний). В категории «Пассивы» — это вклады и кредиторская задолженность (то, что я должен партнерам).

Качественная обратная связь
Ощутимо больше стало обратной связи по результатам месяца: видно как общий доход, так и поступление денег в каждой из категорий; можно рассчитать коэффициент рекапитализации (какой процент от дохода инвестируется обратно в капитал) — у меня по итогам мая он составил 84,43%; можно рассчитать точное ROI за месяц — коэффициент рентабельности  (отношение чистого эксплуатационного дохода, т.е. прибыли, к вложенному капиталу, т.е. активам) — у меня по итогам мая он составил 3,85%. В общем получилась хорошая навигационная панель как в реактивном самолете — это придает еще больше уверенности в том, что ты будешь принимать точные и взвешенные инвестиционные решения.

О яйцах в одной корзине
Проведена диверсификация структуры активов: хоть кредитный портфель остается одной из самых крупных категорий активов (63,47%), но ему уже создан хороший противовес в виде категорий ликвидных активов (7,45%), консервативных активов (8,8%), внутренних активов в группе компаний системы «Просто» (14,88%).

Скажи, что ты делаешь и я скажу кто ты
Инвестиционная активность смещена в сторону активов с хорошим рейтингом надежности, прекращено кредитование в потребительском сегменте. Типичные инвестиции мая — это безналичные сделки в белорусских рублях с доходностью 5% в месяц.

Берешь чужие, отдаешь свои…
Инвестиционный курс на июнь — октябрь 2012 года — погашение заемного капитала за счет ресурсов, высвобождаемых в кредитном портфеле, процентного дохода с активов с хорошим рейтингом надежности, рефинансирования капитала на условиях 24% годовых, дальнейшее повышение диверсификации структуры активов за счет сокращения кредитного портфеля и наращивания активов с хорошим рейтингом надежности

Читать другие отчеты >>>

Поделиться

Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в Яндекс

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

Перед отправкой формы:
Облако меток
Подписка